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第二章 申請與許可

第七條 中國人民銀行負責《支付業(yè)務許可證》的頒發(fā)和管理。

申請《支付業(yè)務許可證》的，需經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構審查后，報中國人民銀行批準。

本辦法所稱中國人民銀行分支機構，是指中國人民銀行副省級城市中心支行以上的分支機構。

第八條 《支付業(yè)務許可證》的申請人應當具備下列條件:

(一)在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人；

(二)有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；

(三)有符合本辦法規(guī)定的出資人；

(四)有5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員；

(五)有符合要求的反洗錢措施；

(六)有符合要求的支付業(yè)務設施；

(七)有健全的組織機構、內(nèi)部控制制度和風險管理措施；

(八)有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；

(九)申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。

第九條申請人擬在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣；擬在省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務的，其注冊資本最低限額為3千萬元人民幣。注冊資本最低限額為實繳貨幣資本。

本辦法所稱在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務，包括申請人跨省(自治區(qū)、直轄市)設立分支機構從事支付業(yè)務，或客戶可跨省(自治區(qū)、直轄市)辦理支付業(yè)務的情形。

中國人民銀行根據(jù)國家有關法律法規(guī)和政策規(guī)定，調(diào)整申請人的注冊資本最低限額。

外商投資支付機構的業(yè)務范圍、境外出資人的資格條件和出資比例等，由中國人民銀行另行規(guī)定，報國務院批準。

第十條 申請人的主要出資人應當符合以下條件：

(一)為依法設立的有限責任公司或股份有限公司；

(二)截至申請日，連續(xù)為金融機構提供信息處理支持服務2年以上，或連續(xù)為電子商務活動提供信息處理支持服務2年以上；

(三)截至申請日，連續(xù)盈利2年以上；

(四)最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。

本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權的出資人和持有申請人10%以上股權的出資人。

第十一條 申請人應當向所在地中國人民銀行分支機構提交下列文件、資料:

(一)書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構設置、擬申請支付業(yè)務等；

(二)公司營業(yè)執(zhí)照(副本)復印件；

(三)公司章程；

(四)驗資證明；

(五)經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告；

(六)支付業(yè)務可行性研究報告；

(七)反洗錢措施驗收材料；

(八)技術安全檢測認證證明；

(九)高級管理人員的履歷材料；

(十)申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料；

(十一)主要出資人的相關材料；

(十二)申請資料真實性聲明。

第十二條 申請人應當在收到受理通知后按規(guī)定公告下列事項：

(一)申請人的注冊資本及股權結構；

(二)主要出資人的名單、持股比例及其財務狀況；

(三)擬申請的支付業(yè)務；

(四)申請人的營業(yè)場所；

(五)支付業(yè)務設施的技術安全檢測認證證明。

第十三條中國人民銀行分支機構依法受理符合要求的各項申請，并將初審意見和申請資料報送中國人民銀行。中國人民銀行審查批準的，依法頒發(fā)《支付業(yè)務許可證》，并予以公告。

《支付業(yè)務許可證》自頒發(fā)之日起，有效期5年。支付機構擬于《支付業(yè)務許可證》期滿后繼續(xù)從事支付業(yè)務的，應當在期滿前6個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構提出續(xù)展申請。中國人民銀行準予續(xù)展的，每次續(xù)展的有效期為5年。

第十四條 支付機構變更下列事項之一的，應當在向公司登記機關申請變更登記前報中國人民銀行同意：

(一)變更公司名稱、注冊資本或組織形式；

(二)變更主要出資人；

(三)合并或分立；

(四)調(diào)整業(yè)務類型或改變業(yè)務覆蓋范圍。

第十五條 支付機構申請終止支付業(yè)務的，應當向所在地中國人民銀行分支機構提交下列文件、資料：

(一)公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、支付業(yè)務開展情況、擬終止支付業(yè)務及終止原因等；

(二)公司營業(yè)執(zhí)照(副本)復印件；

(三)《支付業(yè)務許可證》復印件；

(四)客戶合法權益保障方案；

(五)支付業(yè)務信息處理方案。

準予終止的，支付機構應當按照中國人民銀行的批復完成終止工作，交回《支付業(yè)務許可證》。

第十六條 本章對許可程序未作規(guī)定的事項，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》(中國人民銀行令〔2004〕第3號)。